反通讯网络诈骗宣传

——电信诈骗就在你我身边

溧水公安分局石湫派出所

前   言

骗子，其实自古就有，骗术也一直在发展，在所有的骗术里边，电信诈骗是一个特例的存在。

通讯网络诈骗是指依托互联网、电话、移动设备或其他现代通讯方式，以犯罪嫌疑人和受害人不相接触的形式，通过虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的犯罪行为。它的成本非常小，仅需要一部电话、一条网络，但它的收获非常的大，骗到的钱几乎都是纯利润，正因为电信诈骗有如此高的回报率，因此它才“斩不尽、杀不绝”。

电信诈骗的七个特点

1、作案过程非接触化 ：一是犯罪的主体与客体“隔离”；二是作案现场无具体的物证痕迹。

2、作案手段智能化 ：所有的电信诈骗犯罪都依托强大的网络技术支撑，通过非法网络平台来完成诈骗犯罪。

3、作案形式集团化：作案时分工明确、组织严密，相互依附、相互配合、流水作业，呈现出明显的集团化特点。

4、作案时间急速化 ：被骗资金通过网上银行或第三方的转账方式进行，其作案时间非常快。

5、侵害对象多样性 ：诈骗行为的实施并不具有针对性，只要是网络和手机用户都可能是其潜在的被骗对象。

6、社会危害巨大化 ：电信诈骗对象具有广泛性，受害群体大，其诈骗数额大，对社会的危害极其严重。

7、作案空间远程化 ：一是跨区域作案；二是跨国境作案。

随着社会发展、科技的进步，人们的生活理念、消费习惯都发生了翻天覆地的变化。我们常说，现在的人衣食住行只要一部手机就可以解决，就在扒窃、抢夺、抢劫等犯罪越来越少的同时电信诈骗正在高速增长。

现在诈骗分子通过精心设计、流水线式作业、看人挖坑的方式，利用不法手段获取被骗对象的准确信息，精准跟踪被害对象的生活动态为受害对象“私人定制”。

电信诈骗是团队作战

电信诈骗的施骗一方，却是一个团队，其中有精通心理学、社会学、法学以及银行、电信、网络运营的专家。

1.负责编写天衣无缝的诈骗剧本；

 2.有键盘手、话务员按照既定的剧本，丝丝入扣地忽悠你往设好的套里钻；

3.有操作员把诈骗到账的钱款天女散花地转到数百个账户；

4.再由提款员背包扫大街似的到柜员机提现；

5.最后通过另外的途径，汇到台湾或境外账户。每次诈骗成功，他们会动用数十个甚至上百个这些账户进行转账和提现，也因此大大增加了警方的追查难度。骗子到底有多努力,我们一起来了解一下。

你会怜悯他们吗？

不过你不要对他们有一丝怜悯，正是这些人，只靠一桌、一椅、一部电话，每天在冒充公安局、检察院、法院，疯狂向国内打电话，不知道骗了国人多少钱。

如此的生存条件，但骗子却心甘情愿以此为家，每日拨打数千上万甚至几十万个电话只为诈骗更多人。

但从目前来看，赚钱的骗子多、被抓的骗子还是太少了，因为骗子是一个团队、一个集团，有精良的装备、吃苦的精神、敬业的态度，而你被骗的时候，只有孤零零的一个人。

我不知道大家对电诈了解多少？其实电信诈骗就在我们身边。警方在宣传防范知识的时候，很多人不以为然，总是觉得骗子怎么会骗到我？而实践证明，抱有这样思想的人，最容易被骗，通过大数据分析，电信诈骗跟性别无关、跟年龄无关、跟学历无关，跟“知道”有关！当知道了电信诈骗的特点，就具有了免疫力！

常见诈骗案例

刷单诈骗

冒充孩子骗家长缴培训费

冒充孩子骗家长缴培训费

网络贷款诈骗

机票改签诈骗

交友赌博投资诈骗（杀猪盘）

冒充客服诈骗

冒充老师骗家长缴费诈骗

网络投资诈骗

冒充公检法诈骗

冒充领导骗会计诈骗

红包返利诈骗

利用伪基站发送木马链接诈骗

一、刷单诈骗

  所谓刷单，就是一些网店为了获取销量和用户好评，以便吸引更多人购买，进而组织一些“刷单手”虚假购买并给予好评的行为。其流程一般是：店家发布刷单需求，刷单公司组织者接单分发给刷手刷单，刷单手付款后店家实际上是不发货的，快递做单（快递公司发一个空包裹，以便生成快递单号），刷手代为签收，刷手发表好评，完成交易结算佣金。

网络兼职刷单诈骗已占到各地电诈发案数的55%左右，诈骗团伙的任何一种洗钱方式，都能在短则36秒、长则数小时之内将受害者的钱全部“洗净”。这样的案例每天都在发生，少则几千，多则几十万，都是为了听起来很轻松就能赚到的几十块，白白搭进自己的存款，更有甚者网贷借钱来被骗！

诈骗方式：

1、 不法分子利用被害人想不想太苦并赚点小钱的心理，通常以网店刷单、打字、网络发帖为名义进行诈骗，这些兼职消息会发布在各大论坛、网站，通常页面标题十分吸引人，例如“无任何要求”、“轻松在家”、“日赚200”等等。

 2、不法分子会让你购买某个商家的商品，通常第一单金额较小，并且会给你返现，让你尝到甜头。接下来对方会让你做大金额单子，并且不再返现金，以达到诈骗的目的。

 3、还有些不法分子还会提前收取押金或会员费，最后一并不再返还。

 4、为了避免遭遇通讯网络诈骗犯罪，切勿参与网上类似刷单等兼职工作。

案例：为赚几十块  倒贴16万

2020年 2月6日，家住鼓楼的何小姐看到了QQ群里的一条招聘兼职刷单的信息。本身就在打工的何小姐想着可以赚外快就马上添加了对方QQ。对方把何小姐拉进一个兼职群里，何小姐看群里好多人都在兼职也就没怀疑。对方让何小姐填写一张申请表后就发来一张二维码让何小姐刷单。没有任何第三方平台，也不知道商品是什么，何小姐就这么傻傻的扫码付钱了。第一笔100元的任务让何小姐赚到5元，她就继续扫对方发来的二维码刷了2000元。之后对方的套路就来了。对方说这单包含多个任务，需要全部刷完才能返还，何小姐就继续刷了1.1万元；说这其中有笔双重任务，需要再刷一笔1.58万元，何小姐就转了钱。结束了吗？当然没有。对方又说要再刷一个15单的任务才算完成。何小姐又扫码支付了3万元。对方以本金要挟，说只要再完成一笔任务就能一次性结算所有单，能怎么办？刷！何小姐又刷了3.2万元。对方说还要再一笔，何小姐就再转3.6万元，对方又说再一笔，何小姐就再转4万元。对方接着说还要刷，这回何小姐突然醒了，知道对方永远不会把16.7万元还给自己，赶紧报警了。

二、冒充公检法诈骗

 

冒充公检法诈骗解析

案件特性：

1、首先冒充通信管理局，通知受害人号码涉案被封停，将电话转接至“某公安局”。

2、随后犯罪分子冒充公安局、检查院办案人员，通知被害人涉案，给被害人钓鱼链接，内含“通缉令”、“侦查令”、“冻结令”，进一步恐吓被害人。

3、以核验资金为由，要求被害人将所有存款转至公安局所谓的“安全账户”。

4、要求被害人不得与家属朋友透露此事，并时刻打电话汇报行踪，否则就要对被害人“实施逮捕”。

5、有时会要求被害人独自到宾馆开房间，操作转账。

案例：冒充公检法诈骗

 2019年10月3日，受害人王女士在家中接到陌生电话，对方自称是南京市通信管理局的工作人员，说王女士名下有一张电话卡发送了大量诈骗短信，警方已介入调查。

随后，“工作人员”将电话转到“某某公安局”。一位“赵警官”告诉王女士，因其涉嫌一桩诈骗案，警方准备将王女士逮捕，并通过QQ给王女士发送了“逮捕令”。

 王女士吓坏了，当即按照“赵警官”要求，联系了办理案件的检察院“王科长”。“王科长”对王女士说，要自证清白，需要将名下资金全部转入“资金清查平台”银行账户进行资金清查。王女士赶紧在“王科长”发来的链接里，填下了银行卡的卡号、密码、U盾密码、手机验证码等信息。

之后，在所谓的“资金清查”过程中，王女士银行卡中资金156万陆续被犯罪嫌疑人转走。

不难看出这是一起典型的冒充“公检法”类诈骗，回顾这起案件的全过程，其实骗子的手段并不高明，套路也是冒充“公检法”诈骗的老套路。

究竟是什么让受害一步步人落入骗局而无法自拔？下面以王女士被骗为例，剖析一下冒充“公 检 法”类诈骗中各个环节中受害人的心理变化。

第一阶段：莫名其妙阶段

10月3日，王女士接到了第一个电话。据受害人自己描述，听到这里的时候，她是一头雾水。自己之前在社区工作，目前退休在家，一直都是本本分分、奉公守法，根本没怎么去过上海，而且在上海也没有什么亲戚，怎么会去上海办电话卡，更不可能去发什么诈骗短信。因此在感到莫名其妙的同时，她是连连否认，一再告诉对方是不是弄错了。 其实，令王女士想不到的是，在她否认辩解的时候，她就已经落入了对方的圈套中，骗子就是要利用受害人急于自证清白的心理，来一步步将受害人带入他们的节奏里。

第二阶段：将信将疑阶段

当发现王女士没有果断挂断电话，而是在自辩的时候，骗子就感觉到机会来了，于是就开始实施第二步，将电话转接到了“公安局”。

电话接通后，王女士开始向“警官”辩白，这时对方告诉王女士，这个事问题不大，具体情况他们还会进行核实，毕竟也只是发送诈骗短信，还没有牵扯到具体的案件，也有可能是王女士曾经丢失过身份证或身份证的复印件，被对方利用了。

“听到这里，王女士长舒了一口气，甚至还觉得这个‘警官’很好说话，人还不错。”事后，王女士回忆说。

所以接下来，当对方声称其名下的银行卡涉嫌诈骗案件，有大额赃款汇入其名下银行卡的时候，王女士刚刚平复的心又悬了起来，“就感觉跟过山车似得，这时候王女士也开始在嘀咕，是不是真是哪一次自己不小心遗失了身份证复印件，被骗子拿到了用来实施诈骗，不然怎么可能又是电话卡发诈骗短信，又是银行卡涉嫌诈骗案件呢。”在不知不觉间骗子已经成功误导了王女士的思想，让她下意识地认为是有人冒用的她的身份信息，而没有去想对方到底是不是“警察”。

第三阶段：手足无措阶段

一看有戏，此时骗子又放出了一个“重磅炸弹”，告诉王女士为了办案需要坚决不能对外泄露一点案情，并立即寻找一家宾馆，随后通过QQ给王女士发送了一张“通缉令”和 2张“警官证”照片。

孤身一人身在宾馆的王女士彻底懵了，“在看到照片的时候，王女士是真的慌了，通缉令她以前没有见过，但是照片上的通缉令格式规整，还盖着章，而且上面她的信息也十分准确，怎么看怎么像是真的，而且还有两张警官证照片。”

“该怎么办，该怎么办，王女士想自己真没有犯罪，但他们一会就要来抓她了，该怎么办？怎么才能证明自己的清白。”宾馆里手足无措的王女士大脑一片空白，深深地恐惧笼罩在内心里。

第四阶段：深信不疑阶段

在这种情况下，当对方告诉王女士，他们也愿意相信王女士跟案件无关，很可能被他人盗用信息实施诈骗，也是一个受害人之后。绝望中的王女士就像抓住了最后一根救命稻草一样，表示将不对任何人泄露案情，完全配合对方的调查。

至此，王女士已对对方的骗局深信不疑，据王女士事后回忆。她压根就不认为对方是在骗他，而是在帮她，甚至她还认为对方是一位“好心的警官”，因为对方还帮她申请了优先调查。

冒充公检法诈骗提醒

遇到以下情况之一的，就是冒充公检法诈骗：

1.凡是电话中自称“通信管理局、社保中心”等客服人员，说你涉嫌案件，主动帮你转接公安机关电话的；

2.通过网络给你发送警官证、通缉令、做电子笔录的；

3.让你把资金归集到指定账户（无论是自己名下的账户，还是别人的账户），要求你开通网上银行并提供银行账号、密码、验证码的；

4.提出你涉嫌的案件绝对不能告诉任何人的。

三、诈骗数量之王—冒充客服诈骗有两大特点

客服诈骗：

一是普遍适用性（不分男女老少，不分小资中产，只要参与网络购物，都有机会遭遇骗局）；

二是资料完整性（骗子需要事先知晓受害者的网购情况，需要具体了解到：什么时间、买了什么、花多少钱。全面掌握细节才能顺利实施诈骗）。

由此，我们可以看出冒充客服诈骗和传统的诈骗不同。

1.冒充客服诈骗对受害者具有专门针对性。（一份资料针对一个受害者）；

2.要做到这一点，至少是两个黑灰产业的结合才能办到（贩卖个人信息团伙+电话诈骗团伙）。

我们发现：传统骗子只要有了详细的客户资料，很容易就能掌握这类“冒充客服诈骗”的套路。这类“知己知彼，百战百胜的冒充客服诈骗”关键点在于有专业贩卖个人信息的黑产存在。也体现出诈骗行业有逐步整合以及更专业化的趋势。可以说，冒充客服诈骗如此猖獗，就是个人信息长期监管不严的恶果。

当你享受网络生活的便利时，骗子更懂得利用网络便利的漏洞。

唯一有点安慰的是——你今天知道了如何破解冒充客服诈骗的骗术 。

冒充客服诈骗

2020年2月20日，王女士在拼多多上购物后，接到“客服”来电。电话里，客服称商品存在质量问题，要给王女士退款。互相加了微信后，客服给王女士发来一个应用让其下载（这是一个钓鱼软件）王女士根据提示，在该钓鱼软件上输入了支付宝账号和密码后，很快又接到“客服”再次来电（此时该骗子团伙其他成员正在使用王女士的账号密码登陆支付宝，并与“客服”配合，发送验证码）电话里，“客服”称已经将一个验证码发送到了你的手机上，请王女士念给她。（划重点！这里是支付宝发来的验证码，也是你账号的最后一道保障）在王女士念出验证码后，很快她发现自己的支付宝被登陆，绑定的银行卡里的钱被转走一空。

网络购物退款诈骗提醒

1.遇到这类诈骗，请一定要认真核实对方身份，可以联系电商平台客服或在线联系网店客服确认是否有退款；

2.电商平台的官方客服不会添加你为微信好友，一切操作请在该平台进行；

3.对方一旦让你转账或者从借呗以及一些贷款类APP贷款，统统不要理会；

4.验证码和各类密码更要小心保管，不要点开对方发来的退款链接，不要将个人信息、验证码、密码透露给任何人；

5.遭遇诈骗一定要在第一时间打110报警！

四、骗家长诈骗

冒充孩子骗家长：高考、中考、考研临近，莘莘学子正处于冲刺阶段，报读各类“ 冲刺班、培训班” 在所难免。家长总是希望能给孩子的学习给予足够的支持，当孩子主动提出想上各种培训班的时候，家长的心情是无比的高兴，诈骗分子正是瞅准了家长们的这一心理特点，冒充“ 子女” 伺机骗取巨额“ 培训费、学费”。

冒充老师骗家长：骗子利用了新冠肺炎疫情这个热点，让家长放松了警惕，觉得今年的收费方式、培训特点肯定不同于往年，把费用交给老师也可以理解。骗子隐藏在某些班级群内，把自己的头像、昵称改为和班主任一致后，以班主任口吻发布通知，迷惑性较强。而且骗子在群内发送个收款的二维码方式实现转账，即时性较强。

案例：冒充孩子骗家长

1月7 日上午，受害人吴女士收到一条陌生手机短信：“ 妈妈我是XXX，我手机掉到厕所了，所以只能借同学的手机发信息了。”对方接着说：“ 我们学校有一个哈佛大学开办的培训班，报名人数有限，我想报名参加，费用是5.8万元，这是我的辅导员的账号(中国银行：XXXXXX)及电话号码(XXXXXX)，现在必须要立即转账缴纳报名费，你和我们辅导员打个电话吧。”吴女士拨打了“ 辅导员” 的电话核实情况，对方表示：“ 此次培训机会确实很难得，已经有很多同学报名参加了，目前只剩余2 个名额了。”吴女士随即转账5.8万 元。过了一会儿，辅导员又打电话给吴女士说，培训费已收到，但还需要交纳8万元押金，吴女士再次转账8万 元。当天下午，吴女士联系上了自己的儿子，发现被骗。

案例：冒充老师骗家长

2020年2月9日，嫌疑人在江浦县某学校一家长QQ群内，通过盗用班主任的头像、名称伪装成班主任，发布通知称：“因为疫情影响，接教育部门通知，现开始增收资料费，要求学生家长扫码支付并上传支付截图。”受害人陈某等七名家长通过支付宝扫描嫌疑人提供的收款码，每人被骗取599元。2020年9月15日，嫌疑人冒充溧水区某小学班主任，通过扫码加入该班微信群，在班级微信群发布消息假称需要扫码缴纳388元的书本课时费用，诈骗该班家长23名，诈骗金额总计8924元。

警方提醒

1、家长们接到通过陌生电话发来的声称是自己子女索要钱财的信息、微信时都应沉着冷静，及时用其他方式与子女联系，若是无法联系，可联系老师或学校。 看到老师发的要缴款的信息同样也要跟老师核实清楚，绝不轻易汇款转账。

2、接到子女发生意外的电话时，可多问问与子女有关的细节，例如子女的班级、学校、联系电话等，以核实其真实身份。如对方回答不了、回答错误或者模糊回答，就极有可能是骗局。

3、家长跟孩子要有一个约定，重大事项一定电话报告。

4、发现被骗一定要及时拨打110 报警。

五、“杀猪盘”诈骗

 2019年 7月17日，张女士离婚多年，在婚恋网站认识一名网友，以谈恋爱的身份交往了一个多月后，对方向其推荐了“天耀娱乐”博彩软件，第一次投资0.7万元后有100%的回报，张女士陆续投入170万元后，平台无法打开网友将其拉黑，发现被骗。

分析：“杀猪盘”诈骗

请大家一定要把“杀猪盘”套路谨记于心，不要成为这些骗子眼中的那头猪！

从陌生人到私加好友（找猪）；

从无话可说到无话不说（喂猪）；

从普通聊天到教你投资理财或赌博（养猪）；

从存有积蓄到倾家荡产（杀猪）

提    醒

目前，“杀猪盘”已经成为全国受骗金额最大的诈骗类型，无数人被骗后痛不欲生、负债累累。而由于嫌疑人基本都在东南亚等地，警方侦办面临重重困难，唯一避免被骗的办法就是及时识别骗局。

你可以怦然心动，但要提高警惕，不要对网络那头轻易泄漏自己的个人信息；

你可以相信爱情，但不要对一个没见过面的网友过度投入感情；

你可以憧憬未来，但不要心存侥幸，发现异常苗头，立即止损。

六、网络贷款诈骗

2020年1月27日，市民陈先生手机上收到一条短信息，是推荐借呗贷款的，还有链接，当时刚好缺钱的陈先生，抱着试试看的心态，通过这个链接下载了借呗app，当天陈先生主动联系客服咨询贷款，对方让其在这个软件上注册帐号，填写相关的基本信息，同时申请3万元的额度，网上签订了电子合同。签订合同后，所谓的“客服”以缴纳工本费为由要求向对方提供的银行卡内转账900元，陈先生欣然应允。陈先生打款900元后，对方则谎称其填错银行卡号，导致账户被冻结，所以钱贷不下来，需要缴纳4500元的解冻费……这时，陈先生又发现，提现还需缴纳3600元保险费，并称在交付成功后，可以退还前面缴纳的解冻费和保险费。陈先生觉得反正都可以退回的也就没在犹豫，又继续转账了3600元的保险费。这时，对方又以信用评估还差2％为由，要求陈先生向对方账户打3个月分期款8100元证明还款能力……直到此时，陈先生才意识到自己遇到了骗子，之后越想越不对劲，选择了报警。       特点：

1、未放款却先收费。

2、声称“无息贷款”，以证明还款能力为由，要求被害人打钱。      

如何判断网络贷款诈骗（敲黑板啦）

准备划重点了:所有正规金融机构绝不会在放款前收取任何费用；

凡是放款前先缴费的贷款都是诈骗！

七、冒充熟人诈骗

案例

2019年12月1日晚上7点多，家住鼓楼区的钱先生接到了一个电话。电话中一个操着北方口音的男子上来就问：“你知道我是谁吗？怎么连老朋友的声音都听不出来了。”当钱先生猜测地说出自己一个北方朋友的名字后，对方马上接过来说：“没错，就是我。”这位“朋友”告诉钱先生自己正在出差到南京的路上，一到就会去拜访他。  

  可是，第二天上午，这位“朋友”就慌张地打来电话，说自己在苏州发生了意外，需要一些钱救急。此时还蒙在鼓里的钱先生立刻向“朋友”账号汇去5000元。不料，这位“朋友”却三番五次地要求汇钱。当钱先生又先后汇去了2万元后终于开始有所怀疑，经过多方核实后发现自己被骗了。

特点：

1、 此类案件中犯罪嫌疑人主要利用受害人，对熟人碍于情面，不好意思直接询问对方身份，更不好意思拒绝朋友求助的特点。

2、如果接到此类诈骗电话时，不要去猜而应直接询问对方姓名。

3、在无法确认对方身份时，可通过第三方亲朋进行核实或提出见面要求，如对方百般推脱，可以洞察其破绽。

4、当对方说自己遇到突发事件，急需用钱，这时要核实事件的真假，可以向相关办案部门了解，如有必要可以亲自前往或委托亲朋前往事发地。

八、冒充公司老板骗会计

案例

 2019年6月6日，南京反诈中心接到110推送警情，公司会计王某在公司上班期间，被人在QQ上冒充公司老板指令转账诈骗43.5万元。接警后，中心立即启动紧急止预案，争分夺秒、以快制快、合成处置、5分钟内查清楚被骗资金去向，并及时做了紧急止付，成功拦截被骗资金43.5万元。对被骗王女士及所在公司来说，被骗资金拦截成功是幸运的，但是，如果不提高防范意识，明天还会这么好运吗？

冒充公司老总骗会计

 通过线上指示转账的骗局由来已久，这类骗局虽老，却很管用。真正做到了——反诈宣传时时揭露报导，财务人员年年被骗无数，而且骗子多年来坚持同一套路，不动摇。

1.一般来说，这类骗局始于公司内部人员的手机或电脑被植入木马病毒。

2.骗子利用木马病毒，长期窥探目标公司的日常业务动向和老板与财务的谈话。

3.早在某一天，骗子便以一个你没察觉出的借口加了你QQ好友，潜伏在你的好友列表内。

4.这天，骗子通过木马掌握了你老板出差坐飞机的时间后，便将QQ头像换成你老板的QQ头像和名称，然后给你发消息—— “在吗？”。

九、裸聊

 2020年8月的一个晚上，嫌疑人通过QQ与受害人王某某进行裸聊，后嫌疑人以公司要评选最美员工，要求受害人帮助其点赞为由，让受害人王某某下载了对方推荐的软件，后被获取通讯录信息。嫌疑人要求受害人打款，否则就将裸照发给通讯录中的人员，以此进行敲诈受害人58880元。

 

十、投资平台

2020年3月20日，家住南京的郑某某接到嫌疑人电话，后加微信聊天。一段时间后，嫌疑人将郑某某拉到一个股票交流群。在该群中有专业的老师授课。后来有人在群里推荐另一个投资理财。受害人郑某某也下载名叫“瑞兴恒达app”进行投资，分四次转账20000、75000、100000、200000至广东一农信银行卡上。在理财平台中“赚取”了30万元。受害人发现取款时发现无法提取并被拉黑。郑某某到派出所报案，被骗395000元。

被 骗 后 的 处 置发现被骗后，第一时间拨打110报警并请将报警电话保持畅通，以便反诈中心值班员回访，接到反诈中心回访电话，需提供嫌疑人收款的完整账号，账号包含银行卡号、支付宝号、微信号，以便第一时间进行紧急止付；如果不知道对方账号，需提供自己出账的完整账号和出账时间及每笔金额，以便反诈中心通过你的账号查询到对手账号。

支付宝、微信、银行卡汇款尽量使用延迟到账功能，发现问题，可以及时撤销。

报警后48小时内尽快到派出所做笔录，这样警方可以开展对嫌疑人账户进行冻结及侦查工作。

最后，面对日益猖獗的电信诈骗，我们一定要做到拒绝用自己或者他人的身份证为陌生人代办银行卡或者手机卡。因为目前手机卡和银行卡成为电信诈骗犯罪的两大耗材，而办卡的人无形之中就成为了助长诈骗犯罪的帮凶。（也会受牵连并受到法律的惩罚）

1.出售电话卡被刑事拘留

1. 22岁的黄某，用自己的身份证实名办理了5张手机卡，然后卖给了骗子，只赚了720元。但骗子用这些手机卡搞购买机票退款诈骗，骗了6万元。最后黄某被刑事拘留。  

2. 24岁的李某，用自己的身份证实名办理了7张手机卡卖给他人，并且提供“售后服务”。什么售后服务呢？就是当电话卡的功能被限制之后，就去营业厅帮骗子换卡，前后累计达30余次，每次100元酬劳不到，一共赚了3000元。但是骗子却用这些电话卡诈骗了150余万元，李某也被刑事拘留。

2.办理银行卡准备出售被判刑9个月。

浙江金华婺城区人民法院的一个判决书，很有意思，也很有代表意义。

 台湾人侯博元组织其他几个台湾人飞到金华市，入住豪华大酒店，还每人给2万台币酬劳。要这四个人做什么呢？就是到金华市各大银行开办银行卡，并一律开通网银、办理U盾，以做生意为名把转账金额设置为最大。他们一共办理了10张银行卡准备带回台湾给其他骗子用，没想到却被抓获。

虽然四个办卡人办理的银行卡还没有出售，但是这是有组织的开办银行卡行为，开卡人也知道办完卡就要卖给骗子，所以，都被判刑了。几个办卡人全部被判刑九个月，候博元组织者被判刑一年两个月。

3.收购银行卡被判刑1年

广州越秀区人民法院也有一个经典案例。

被告人江添洪通过网络收购了其他人实名办理的19张银行卡以及配套的密码、电话卡（俗称四件套），然后卖给了搞诈骗、网赌的嫌疑人。结果，越秀区有个群众被骗了4000块钱，全部转到了他收购的其中一张银行卡里。最后，被告人江添洪以妨害信用卡管理罪被判刑1年。

千万不要以身试法

各类诈骗严重侵害了人民群众的利益，已经到了人人喊打的地步。近年来，国家又密集出台了很多司法解释，进一步堵塞了之前的法律漏洞，现在出售电话卡、银行卡的人也能判刑。

因此，希望每个人都珍惜自己的信用，不要将电话卡、银行卡出售给其他人使用，你可能只卖了几十块、几百块钱，但却可能给其他人带来几万、几十万乃至成百上千万的损失，而且因为是你实名办的卡，警方可以轻松确定你的身份并将你抓获，等待你的将是法律的严惩。

 卖卡赚钱，实际是卖“身份”  

为了蝇头小利，用自己身份信息办理电话卡、银行卡等，实际上就是把自己的“身份”卖给他人，你的“身份”就流落在外，你无法预知他人用你的“身份”做什么，如果去做违法犯罪的勾当，那么你替人办卡，就变成替人“顶罪”。   

最后，还给大伙提个醒，如有不用的银行卡、电话卡要及时注销，以免给不法分子可乘之机。

有些人为了几百元就将自己闲置的账号售卖，可能你并不知道对方的身份、购买的用途，只是想卖个号赚点钱；但售卖的账号一旦涉嫌违法犯罪，那么你所实名的账号必然逃脱不了关系，需要承担相应的法律责任。

我们说电信诈骗的受害人是一个人，单枪匹马一个人在战斗，基本上只能凭个人的智慧和经验来识别骗局，如果有人提个醒，他也许就不会被骗。

说一千  道一万  学会自防最关键

宣传千万次，从不认真看。

骗后急报案，天天催破案。

骗子在境外，警察也为难。

破案要条件，防范是关键。

源头被阻断，哪里有发案？

学习防骗课，你就难上当。

谢谢观看！